Press Statement by DAP Secretary-General and MP for Bagan Lim Guan Eng in Kuala Lumpur on 11 July 2014.<\/p>\n
Bank Negara Should Reinstate Developer Interest-Bearing Scheme(DIBS) For First Time Buyers Of All Properties Below RM 400,000 To Compensate For Any Negative Inflationary Impact And Higher Loan Repayments From The Increase In Interest Rate By 0.25% From 3% To 3.25%.<\/p>\n
Bank Negara should reinstate Developer Interest-Bearing Scheme(DIBS) for first time buyers for all properties below RM 400,000 to compensate for any negative inflationary impact and higher loan repayments from the increase in interest rate by 0.25% from 3% to 3.25%. The increase in interest rates would have inflationary impact, raise the cost of living as well as dampen consumption spending as more money would be required to service their loans.<\/p>\n
This would not only give less money to spend for existing borrowers of all loans, increase the financing cost for businesses leading to higher prices and also make it more difficult for first-time buyers to get loan approvals. One of the main complaints of developers and first-time buyers is the difficulty of getting loan approvals due to the stringent repayment ability requirements imposed by Bank Negara.<\/p>\n
<\/p>\n
DAP opposes any hike in interest rate that would burdern borrowers without any compensating measure to help them to repay or service their loans. Reinstating the DIBS for houses below RM400,000 would benefit first-time buyers and promote housing democracy.<\/p>\n
DIBS is a form of Interest Capitalization Scheme (ICS) where interest costs are capitalized or built into the sale price, instead of being paid by the borrower as they are incurred. During the construction period, the developer (instead of buyer) pays for any interest incurred on the housing loan until construction is completed. To offer DIBS, developers include the cost of interest payments into their selling prices. This allows buyers to purchase their houses by paying 10% and giving them breathing room by not paying interest payments and rent at the same time whilst waiting for their houses to be completed.<\/p>\n
Unfortunately the Finance Ministry and Bank Negara has rejected the proposal to reinstate DIBS as stated below in a written parliamentary reply to me:(below)<\/p>\n
NO SOALAN : 38<\/p>\n
PEMBERITAHUAN PERTANYAAN<\/p>\n
DEWAN RAKYAT, MALAYSIA<\/p>\n
DARIPADA\t : Y.B.TUAN LIM GUAN ENG
\n(BAGAN)<\/p>\n
PERTANYAAN\t: LISAN<\/p>\n
TARIKH\t : 16.06.2014<\/p>\n
Y.B.TUAN LIM GUAN ENG [BAGAN] minta MENTERI KEWANGAN menyatakan berapa peminjam dan jumlah pinjaman rumah mampu milik bawah RM 400,000 yang ditolak dan adakah skim DIBS dipulihkan untuk pembeli kali pertama ini kerana mereka tidak dapat pinjaman bank. Sekiranya tidak, kenapa dan apakah inisiatif bagi membolehkan rakyat miskim dapat pinjaman bank.<\/p>\n
JAWAPAN<\/p>\n
Tuan Yang di-Pertua,<\/p>\n
Dalam tempoh empat bulan pertama tahun 2014, institusi perbankan telah meluluskan sebanyak 50,224 permohonan pinjaman berjumlah RM 10.3 bilion bagi pembelian rumah mampu milik bawah RM 400,000, manakala sebanyak 34,662 permohonan pinjaman berjumlah RM 7.3 bilion telah ditolak oleh institusi perbankan dalam tempoh yang sama. Pada tahun 2013 pula, institusi perbankan telah meluluskan sebanyak 170,886 permohonan pinjaman berjumlah RM 34.5 bilion bagi pembelian rumah mampu milik bawah RM 400,000 manakala sebanyak 120,921 permohonan pinjaman berjumlah RM 24.8 bilion telah ditolak oleh institusi perbankan dalam tempoh yang sama.<\/p>\n
2.\tSecara umumnya, permohonan pinjaman rumah akan ditolak oleh institusi perbankan sekiranya pemohon tidak memenuhi syarat-syarat pinjaman yang ditetapkan seperti tiada pendapatan tetap, rekod kredit yang kurang memuaskan serta jumlah tanggung\/hutang yang tinggi. Dalam membuat penilaian terhadap sesuatu permohonan pinjaman, institusi perbankan akan menilai keupayaan membayar balik pinjaman sebelum meluluskan pinjaman tersebut. Ini bertujuan untuk mengelakkan individu dibelenggu bebanan hutang di luar kemampuan mereka.<\/p>\n
3.\tBagi melindungi bakal pembeli rumah daripada kenaikan harga rumah yang melampau di samping memelihara kestabilan pasaran harta tanah jangka panjang serta mengawal tahap keberhutangan sektor isi rumah, pihak kerajaan telah melarang Skim Pemodalan Faedah (interest capitalisation scheme) yang juga merangkumi Developer Interest Bearing Scheme (DIBS) sejak November 2013. Langkah ini juga bertujuan untuk memastikan harga rumah yang dibeli akan lebih mencerminkan harga penilaian sebenar rumah tersebut serta mengekang aktiviti spekulasi dalam pasaran harta tanah dengan menaikkan kos kemasukan bagi pembeli spekulator. Buat masa ini, pihak kerajaan tidak bercadang untuk memulihkan skim DIBS.<\/p>\n
4.\tSejajar dengan hasrat kerajaan untuk menggalakkan Rakyat Malaysia memiliki rumah sendiri, pihak kerajaan telah menubuhkan Syarikat Jaminan Kredit Perumahan Bhd (SJKP) pada tahun 2008 untuk membantu golongan berpendapatan rendah dan tidak mempunyai penyata pendapatan untuk mendapat kemudahan kewangan bagi pembelian rumah kediaman mereka.<\/p>\n
5.\tSJKP menyediakan jaminan kemudahan kewangan untuk pinjaman yang diberikan oleh institusi perbankan bagi tujuan pembelian rumah kos rendah dan sederhana yang bernilai RM 100,000 ke bawah. Setakat bulan Mac 2014, sebanyak 3,684 pemohon telah mendapat jaminan bagi kemudahan kewangan yang diberikan oleh institusi perbankan yang menyertai Skim SJKP ini.<\/p>\n
================================================================================================<\/p>\n
Kenyataan media Setiausaha Agung DAP merangkap Ahli Parlimen Bagan, Lim Guan Eng di Kuala Lumpur pada 11 Julai 2014.<\/p>\n
Bank Negara seharusnya mengembalikan Skim Tanggungan Faedah Pemaju (Developer Interest Bearing Scheme, DIBS) untuk pembeli hartanah kali pertama bernilai bawah RM400,000 untuk menimbal balik sebarang kesan inflasi negatif serta pembayaran semula pinjaman tinggi berikutan kenaikan kadar faedah sebanyak 0.25% dari 3% menjadi 3.25%.<\/p>\n
Bank Negara seharusnya mengembalikan Skim Tanggungan Faedah Pemaju (Developer Interest Bearing Scheme, DIBS) untuk pembeli hartanah kali pertama bernilai bawah RM400,000 untuk menimbal balik sebarang kesan inflasi negatif serta pembayaran semula pinjaman tinggi berikutan kenaikan kadar faedah sebanyak 0.25% dari 3% menjadi 3.25%. Kenaikan kadar faedah akan membawa kesan inflasi, meningkatkan kos sara hidup serta melemahkan perbelanjaan penggunaan apabila lebih banyak wang diperlukan untuk membayar semula pinjaman.<\/p>\n
Ini bukan sahaja mengurangkan wang belanja bagi semua peminjam sedia ada untuk kesemua jenis pinjaman, menambahkan kos pendanaan bagi perniagaan yang akan mengakibatkan kenaikan harga barang malah akan turut menyusahkan pembeli kali pertama untuk mendapatkan kelulusan pinjaman. Salah satu daripada aduan utama pemaju dan pembeli kali pertama adalah kesukaran untuk mendapatkan kelulusan pinjaman akibat daripada syarat kebolehan membayar balik yang begitu ketat dikenakan oleh Bank Negara.<\/p>\n
DAP membantah sebarang kenaikan kadar faedah yang akan membebankan peminjam tanpa sebarang langkah timbal balik untuk membantu mereka membayar semula pinjaman masing-masing. Mengembalikan DIBS untuk hartanah bernilai bawah RM400,000 akan memudahkan pembeli kali pertama dan menyemai demokrasi perumahan.<\/p>\n
DIBS adalah satu bentuk Skim Permodalan Faedah (Interest Capitalization Scheme, ICS) di mana kos faedah dipermodalkan atau dirangkumkan dalam nilai jualan, daripada dibayar oleh peminjam. Sewaktu tempoh pembinaan, pemaju (dan bukan pembeli) membayar sebarang faedah yang terkumpul untuk pinjaman perumahan sehinggalah pembinaan siap. Bagi menawarkan DIBS, pemaju menyertakan kos bayaran faedah sekali ke dalam nilai jualan. Ini membolehkan pembeli membeli rumah mereka dengan membayar 10% dan memberi ruang dengan tidak membayar faedah dan sewa pada masa yang sama sambil menanti rumah mereka siap dibina.<\/p>\n
Malangnya, Kementerian Kewangan dan Bank Negara telah menolak cadangan untuk mengembalikan DIBS seperti yang dinyatakan di bawah dalam jawapan Parlimen bertulis kepada saya:<\/p>\n
NO SOALAN : 38<\/p>\n
PEMBERITAHUAN PERTANYAAN<\/p>\n
DEWAN RAKYAT, MALAYSIA<\/p>\n
DARIPADA\t : Y.B.TUAN LIM GUAN ENG
\n(BAGAN)<\/p>\n
PERTANYAAN\t: LISAN<\/p>\n
TARIKH\t : 16.06.2014<\/p>\n
Y.B.TUAN LIM GUAN ENG [BAGAN] minta MENTERI KEWANGAN menyatakan berapa peminjam dan jumlah pinjaman rumah mampu milik bawah RM 400,000 yang ditolak dan adakah skim DIBS dipulihkan untuk pembeli kali pertama ini kerana mereka tidak dapat pinjaman bank. Sekiranya tidak, kenapa dan apakah inisiatif bagi membolehkan rakyat miskim dapat pinjaman bank.<\/p>\n
JAWAPAN<\/p>\n
Tuan Yang di-Pertua,<\/p>\n
Dalam tempoh empat bulan pertama tahun 2014, institusi perbankan telah meluluskan sebanyak 50,224 permohonan pinjaman berjumlah RM 10.3 bilion bagi pembelian rumah mampu milik bawah RM 400,000, manakala sebanyak 34,662 permohonan pinjaman berjumlah RM 7.3 bilion telah ditolak oleh institusi perbankan dalam tempoh yang sama. Pada tahun 2013 pula, institusi perbankan telah meluluskan sebanyak 170,886 permohonan pinjaman berjumlah RM 34.5 bilion bagi pembelian rumah mampu milik bawah RM 400,000 manakala sebanyak 120,921 permohonan pinjaman berjumlah RM 24.8 bilion telah ditolak oleh institusi perbankan dalam tempoh yang sama.<\/p>\n
2.\tSecara umumnya, permohonan pinjaman rumah akan ditolak oleh institusi perbankan sekiranya pemohon tidak memenuhi syarat-syarat pinjaman yang ditetapkan seperti tiada pendapatan tetap, rekod kredit yang kurang memuaskan serta jumlah tanggung\/hutang yang tinggi. Dalam membuat penilaian terhadap sesuatu permohonan pinjaman, institusi perbankan akan menilai keupayaan membayar balik pinjaman sebelum meluluskan pinjaman tersebut. Ini bertujuan untuk mengelakkan individu dibelenggu bebanan hutang di luar kemampuan mereka.<\/p>\n
3.\tBagi melindungi bakal pembeli rumah daripada kenaikan harga rumah yang melampau di samping memelihara kestabilan pasaran harta tanah jangka panjang serta mengawal tahap keberhutangan sektor isi rumah, pihak kerajaan telah melarang Skim Pemodalan Faedah (interest capitalisation scheme) yang juga merangkumi Developer Interest Bearing Scheme (DIBS) sejak November 2013. Langkah ini juga bertujuan untuk memastikan harga rumah yang dibeli akan lebih mencerminkan harga penilaian sebenar rumah tersebut serta mengekang aktiviti spekulasi dalam pasaran harta tanah dengan menaikkan kos kemasukan bagi pembeli spekulator. Buat masa ini, pihak kerajaan tidak bercadang untuk memulihkan skim DIBS.<\/p>\n
4.\tSejajar dengan hasrat kerajaan untuk menggalakkan Rakyat Malaysia memiliki rumah sendiri, pihak kerajaan telah menubuhkan Syarikat Jaminan Kredit Perumahan Bhd (SJKP) pada tahun 2008 untuk membantu golongan berpendapatan rendah dan tidak mempunyai penyata pendapatan untuk mendapat kemudahan kewangan bagi pembelian rumah kediaman mereka.<\/p>\n
5.\tSJKP menyediakan jaminan kemudahan kewangan untuk pinjaman yang diberikan oleh institusi perbankan bagi tujuan pembelian rumah kos rendah dan sederhana yang bernilai RM 100,000 ke bawah. Setakat bulan Mac 2014, sebanyak 3,684 pemohon telah mendapat jaminan bagi kemudahan kewangan yang diberikan oleh institusi perbankan yang menyertai Skim SJKP ini.<\/p>\n
================================================================================================<\/p>\n
\u6c11\u4e3b\u884c\u52a8\u515a\u79d8\u4e66\u957f\u517c\u5cc7\u773c\u533a\u56fd\u4f1a\u8bae\u5458\u6797\u51a0\u82f1\u4e8e2014\u5e747\u670811\u65e5\u5728\u5409\u9686\u5761\u53d1\u8868\u7684\u58f0\u660e\uff1a<\/p>\n
\u56fd\u5bb6\u94f6\u884c\u5e94\u8be5\u4e3a\u6240\u6709\u9996\u6b21\u8d2d\u4e70\u4f4e\u4e8e40\u4e07\u4ee4\u5409\u623f\u4ea7\u7684\u8d2d\u5c4b\u8005\uff0c\u6062\u590d\u201c\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\u201d\uff08DIBS\uff09\uff0c\u4ee5\u8865\u507f\u4efb\u4f55\u56e0\u901a\u8d27\u81a8\u80c0\u53ca\u8f83\u9ad8\u7684\u8d37\u6b3e\u5229\u606f\uff0c\u5373\u4ece3%\u5347\u606f0.25%\u81f33.25%\u800c\u5f15\u81f4\u7684\u8d1f\u9762\u5f71\u54cd\u3002<\/p>\n
\u56fd\u5bb6\u94f6\u884c\u5e94\u8be5\u4e3a\u6240\u6709\u9996\u6b21\u8d2d\u4e70\u4f4e\u4e8e40\u4e07\u4ee4\u5409\u623f\u4ea7\u7684\u8d2d\u5c4b\u8005\uff0c\u6062\u590d\u201c\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\u201d\uff08DIBS\uff09\uff0c\u4ee5\u8865\u507f\u4efb\u4f55\u56e0\u901a\u8d27\u81a8\u80c0\u53ca\u8f83\u9ad8\u7684\u8d37\u6b3e\u5229\u606f\uff0c\u5373\u4ece3%\u5347\u606f0.25%\u81f33.25%\u800c\u5f15\u81f4\u7684\u8d1f\u9762\u5f71\u54cd\u3002\u8fd9\u6b21\u7684\u5347\u606f\u51b3\u5b9a\uff0c\u5c06\u4f1a\u9020\u6210\u901a\u81a8\u6548\u5e94\u3001\u751f\u6d3b\u6210\u672c\u7684\u589e\u52a0\uff0c\u4ee5\u53ca\u51cf\u5c11\u6d88\u8d39\uff0c\u56e0\u4e3a\u4eba\u4eec\u9700\u8981\u51c6\u5907\u66f4\u591a\u8d44\u91d1\uff0c\u4f5c\u4e3a\u507f\u8fd8\u8d37\u6b3e\u4e4b\u7528.<\/p>\n
\u8fd9\u4e0d\u53ea\u9020\u6210\u73b0\u6709\u7684\u8d37\u6b3e\u8005\u5269\u4e0b\u66f4\u5c11\u7684\u94b1\u82b1\uff0c\u4e5f\u589e\u52a0\u4e86\u7ecf\u5546\u7684\u8d22\u52a1\u6210\u672c\uff0c\u8fdb\u800c\u9020\u6210\u7269\u4ef7\u4e0a\u6da8\uff0c\u5e76\u8ba9\u66f4\u591a\u7684\u9996\u8d2d\u65cf\u66f4\u96be\u83b7\u5f97\u8d37\u6b3e\u6279\u51c6\u3002\u6765\u81ea\u53d1\u5c55\u5546\u53ca\u9996\u8d2d\u65cf\u7684\u5176\u4e2d\u4e00\u9879\u6295\u8bc9\uff0c\u5c31\u662f\u57fa\u4e8e\u56fd\u5bb6\u94f6\u884c\u4e25\u683c\u7684\u89c4\u5b9a\uff0c\u5bfc\u81f4\u4ed6\u4eec\u7684\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\u5f88\u96be\u83b7\u5f97\u6279\u51c6\u3002<\/p>\n
\u6c11\u4e3b\u884c\u52a8\u515a\u53cd\u5bf9\u4efb\u4f55\u6ca1\u6709\u7ed9\u4e88\u501f\u8d37\u8005\u8865\u507f\u65b9\u6848\u7684\u5347\u606f\u884c\u52a8\uff0c\u56e0\u4e3a\u8fd9\u5c06\u52a0\u91cd\u501f\u8d37\u8005\u7684\u507f\u8fd8\u8d1f\u62c5\u3002\u4e3a40\u4e07\u4ee4\u5409\u4ee5\u4e0b\u623f\u4ea7\u7684\u9996\u8d2d\u65cf\uff0c\u6062\u590d\u201c\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\u201d\uff08DIBS\uff09\uff0c\u5c06\u5229\u60e0\u9996\u8d2d\u65cf\uff0c\u5e76\u6709\u52a9\u4e8e\u63a8\u52a8\u623f\u5c4b\u6c11\u4e3b\u3002<\/p>\n
\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\uff08DIBS \uff09\u662f\u5229\u606f\u8d44\u672c\u5316\u8ba1\u5212 (ICS)\u7684\u4e00\u79cd\u5f62\u5f0f\uff0c\u5373\u662f\u5229\u606f\u8d39\u7528\u8d44\u672c\u5316\uff0c\u6216\u8005\u662f\u7eb3\u5165\u552e\u4ef7\uff0c\u800c\u4e0d\u662f\u7531\u8d2d\u5c4b\u8005\u627f\u62c5\u3002\u5728\u52a8\u5de5\u671f\u95f4\uff0c\u53d1\u5c55\u5546\uff08\u800c\u4e0d\u662f\u8d2d\u5c4b\u8005\uff09\u627f\u62c5\u623f\u8d37\u7684\u5229\u606f\uff0c\u76f4\u81f3\u5efa\u7b51\u5de5\u7a0b\u5b8c\u5de5\u4e3a\u6b62\u3002\u5728\u63d0\u4f9b\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\uff08DIBS \uff09\u65f6\uff0c\u53d1\u5c55\u5546\u5c06\u8fd9\u7b14\u5229\u606f\u6210\u672c\uff0c\u7eb3\u5165\u623f\u5c4b\u7684\u552e\u4ef7\u91cc\u3002\u6b64\u4e3e\u5141\u8bb8\u8d2d\u5c4b\u8005\u53ea\u9700\u7f34\u4ed810%\u3001\u65e0\u987b\u5728\u79df\u623f\u7b49\u5f85\u65b0\u697c\u5efa\u7ae3\u7684\u540c\u65f6\u7f34\u4ed8\u4efb\u4f55\u5229\u606f\uff0c\u81f3\u5c11\u6709\u4e00\u4e2a\u5598\u606f\u7684\u7a7a\u95f4\u3002<\/p>\n
\u5f88\u9057\u61be\u7684\u662f\uff0c\u8d22\u653f\u90e8\u957f\u53ca\u56fd\u5bb6\u94f6\u884c\u7ecf\u5df2\u62d2\u7edd\u6062\u590d\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\uff08DIBS \uff09\u7684\u5efa\u8bae\u3002\u8bf7\u53c2\u8003\u4ee5\u4e0b\u5f53\u5c40\u7ed9\u6211\u7684\u56fd\u4f1a\u4e0b\u8bae\u9662\u7684\u7b54\u590d\u3002
\n\u9a6c\u6765\u897f\u4e9a\u56fd\u4f1a\u4e0b\u8bae\u9662\uff1a<\/p>\n
\u5cc7\u773c\u533a\u56fd\u4f1a\u8bae\u5458\u6797\u51a0\u82f1\u7684\u53e3\u5934\u8be2\u95ee\uff1a<\/p>\n
\u65e5\u671f : 2014\u5e746\u670816\u65e5<\/p>\n
\u5cc7\u773c\u533a\u56fd\u4f1a\u8bae\u5458\u6797\u51a0\u82f1\u8981\u6c42\u8d22\u653f\u90e8\u957f\u8bf4\u660e\uff0c\u5171\u6709\u591a\u5c11\u4e2a40\u4e07\u4ee4\u5409\u4ee5\u4e0b\u7684\u53ef\u8d1f\u62c5\u623f\u5c4b\u8d2d\u5c4b\u8005\u88ab\u62d2\u7edd\u8d37\u6b3e\uff0c\u4ee5\u53ca\u5176\u8d37\u6b3e\u603b\u989d\u3002\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\uff08DIBS \uff09\u4f1a\u5426\u6062\u590d\u7ed9\u8fd9\u4e9b\u65e0\u6cd5\u83b7\u5f97\u94f6\u884c\u8d37\u6b3e\u7684\u9996\u8d2d\u65cf\uff1f\u5982\u679c\u4e0d\u4f1a\u6062\u590d\u7684\u8bdd\uff0c\u5230\u5e95\u662f\u4ec0\u4e48\u539f\u56e0\uff1f\u5f53\u5c40\u6709\u4f55\u5bf9\u7b56\u8ba9\u8d2b\u7a77\u7684\u4eba\u6c11\u80fd\u591f\u83b7\u5f97\u94f6\u884c\u8d37\u6b3e\u3002<\/p>\n
\u7b54\u590d\uff1a<\/p>\n
\u57282014\u5e74\u7684\u99964\u4e2a\u6708\uff0c\u94f6\u884c\u673a\u6784\u5df2\u6279\u51c6\u4e86\u51715\u4e07\u96f6224\u4e2a\u603b\u989d103\u4ebf\u4ee4\u5409\u7684\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\uff0c\u4ee5\u8d2d\u4e70\u4ef7\u683c40\u4e07\u4ee4\u5409\u4ee5\u4e0b\u7684\u623f\u4ea7\u3002\u5728\u540c\u4e00\u671f\u95f4\uff0c\u5171\u67093\u4e074\u5343662\u4e2a\u603b\u989d73\u4ebf\u4ee4\u5409\u7684\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\u88ab\u62d2\u7edd\u3002\u57282013\u5e74\uff0c\u94f6\u884c\u673a\u6784\u603b\u6279\u51c6\u4e8617\u4e07\u96f6886\u4e2a\u603b\u989d345\u4ebf\u4ee4\u5409\u7684\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\uff0c\u4ee5\u8d2d\u4e70\u4ef7\u683c40\u4e07\u4ee4\u5409\u4ee5\u4e0b\u7684\u623f\u4ea7\u3002\u5728\u540c\u4e00\u671f\u95f4\uff0c\u5171\u670912\u4e07\u96f6921\u4e2a\u603b\u989d248\u4ebf\u4ee4\u5409\u7684\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\u88ab\u94f6\u884c\u62d2\u7edd\u3002<\/p>\n
2. \u5728\u4e00\u822c\u7684\u60c5\u51b5\u4e0b\uff0c\u82e5\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\u8005\u4e0d\u7b26\u5408\u5f53\u5c40\u8bbe\u4e0b\u7684\u6761\u4ef6\uff0c\u5982\uff1a\u6ca1\u6709\u56fa\u5b9a\u6536\u5165\u3001\u4e0d\u826f\u7684\u507f\u8fd8\u8bb0\u5f55\u6216\u8d1f\u62c5\u8fc7\u9ad8\u7684\u501f\u8d37\u53ca\u503a\u52a1\uff0c\u6709\u5173\u7684\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\u5c06\u4f1a\u88ab\u94f6\u884c\u6240\u62d2\u7edd\u3002\u5728\u6279\u51c6\u67d0\u4e00\u4e2a\u8d37\u6b3e\u7533\u8bf7\u4e4b\u524d\uff0c\u94f6\u884c\u90fd\u4f1a\u8bc4\u4f30\u7533\u8bf7\u8005\u7684\u507f\u8fd8\u80fd\u529b\u3002\u6b64\u4e3e\u65e8\u5728\u907f\u514d\u7533\u8bf7\u8005\u501f\u8d37\u8d85\u51fa\u4ed6\u4eec\u80fd\u529b\u6240\u80fd\u627f\u62c5\u7684\u8d1f\u503a\u3002<\/p>\n
3. \u4e3a\u4e86\u4fdd\u62a4\u8d2d\u5c4b\u8005\uff0c\u4e3a\u4fdd\u969c\u623f\u4ef7\u4e0d\u4f1a\u98d9\u5347\u8fc7\u9ad8\uff0c\u5e76\u7ef4\u6301\u623f\u4ea7\u5e02\u573a\u957f\u671f\u7684\u7a33\u5b9a\uff0c\u4ee5\u53ca\u63a7\u5236\u5bb6\u5ead\u7684\u8d1f\u503a\u7387\uff0c\u653f\u5e9c\u7ecf\u4ece2013\u5e7411\u6708\u8d77\uff0c\u7981\u6b62\u5305\u62ec\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\uff08DIBS \uff09\u5728\u5185\u7684\u5229\u606f\u8d44\u672c\u5316\u8ba1\u5212 (ICS)\u3002\u6b64\u4e3e\u65e8\u5728\u786e\u4fdd\u6210\u4ea4\u7684\u623f\u4ef7\u8f83\u80fd\u53cd\u6620\u51fa\u6709\u5173\u623f\u4ea7\u7684\u771f\u6b63\u4ef7\u503c\uff0c\u5e76\u963b\u6b62\u7092\u697c\u7684\u6295\u673a\u4efd\u5b50\u501f\u673a\u7092\u9ad8\u697c\u4ef7\u3002\u56e0\u6b64\uff0c\u5728\u76ee\u524d\u7684\u9636\u6bb5\uff0c\u653f\u5e9c\u65e0\u610f\u6062\u590d\u53d1\u5c55\u5546\u627f\u62c5\u5229\u606f\u8ba1\u5212\uff08DIBS \uff09\u3002<\/p>\n
4. \u4e3a\u4e86\u914d\u5408\u653f\u5e9c\u7684\u201c\u5c45\u8005\u6709\u5176\u5c4b\u201d\u7406\u5ff5\uff0c\u653f\u5e9c\u7ecf\u5df2\u57282008\u5e74\u6210\u7acb\u4e86\u623f\u8d37\u62c5\u4fdd\u516c\u53f8(SJKP)\uff0c\u4ee5\u534f\u52a9\u4f4e\u6536\u5165\u65cf\u6216\u6ca1\u6709\u6536\u5165\u5355\u7684\u8d2d\u5c4b\u8005\u83b7\u5f97\u878d\u8d44\uff0c\u4ee5\u8d2d\u4e70\u623f\u4ea7\u3002<\/p>\n
5. \u623f\u8d37\u62c5\u4fdd\u516c\u53f8(SJKP) \u4e3a10\u4e07\u4ee4\u5409\u4ee5\u4e0b\u7684\u5ec9\u4ef7\u5c4b\u53ca\u4e2d\u5ec9\u4ef7\u5c4b\u8d2d\u5c4b\u8005\u63d0\u4f9b\u94f6\u884c\u62c5\u4fdd\uff0c\u4f5c\u4e3a\u8d37\u6b3e\u8d2d\u5c4b\u7684\u65b9\u6848\u3002\u622a\u81f32014\u5e743\u6708\u4e3a\u6b62\uff0c\u5171\u67093\u5343684\u4e2a\u53c2\u4e0e\u7684\u7533\u8bf7\u8005\u5728\u53d6\u5f97\u623f\u8d37\u62c5\u4fdd\u516c\u53f8(SJKP)\u7684\u62c5\u4fdd\u540e\uff0c\u6210\u529f\u83b7\u5f97\u94f6\u884c\u8d37\u6b3e\u3002<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Press Statement by DAP Secretary-General and MP for Bagan Lim Guan Eng in Kuala Lumpur on 11 July 2014. Bank Negara Should Reinstate Developer Interest-Bearing Scheme(DIBS) For First Time Buyers Of All Properties Below RM 400,000 To Compensate For Any Negative Inflationary Impact And Higher Loan Repayments From The Increase In Interest Rate By 0.25% …<\/p>\n